Большинство людей ищет способ минимизации расходов на обмен криптовалюты особенно если вы только начали ей пользоваться, остро стоит проблема если средства получены из непроверенных источников. Многие пережили разочарование из за холдов и блокировок счетов на биржах когда поступление даже небольшой суммы произошло из сомнительного источника.
Сервисы по очистке зачастую требуют высокие комиссии, занимают время и вам приходится доверять лишь их репутации.
Мы рассмотрим 3 технологии и что их может объединить для нашей цели получения чистой криптовалюты без посредников взымающих высокие комиссии за услуги. А именно ZCASH, USDT, децентрализованные обменники.
Децентрализованные обменники реализуют модель, где исполнение заявок производится не через единый централизованный оператор, а через сеть участников — так называемых «солверов», которые выступают исполнителями намерений пользователя и подбирают оптимальные пути взаимодействия с пулами ликвидности. Ликвидность хранится в пулах, а формулы автоматически рассчитывают цену и выполняют свапы без традиционной книги ордеров. Вам не нужен подключенный кошелек или авторизация вы просто пользуетесь протоколом и отправляете средства при этом средства не могут потеряться даже если вы отправите сумму не соответствующую заявке так как помимо адреса получателя вы указываете обязательно адрес для возврата на который вернутся ваши средства если вы отправили меньше или часть суммы если отправили больше.
USDT у него есть архитектурные и институциональные особенности, из-за которых он чаще и легче проходит комплаенс, чем, например, BTC из нестандартных потоков. DEX ≠ red flag для USDT, в отличие от BTC. Почему это горячий инструмент для нас? Просто потому что USDT это чаще всего account модель. Его регулируют в США и большинство площадок связанных с money laundry и криминалом его избегают в России пока тоже сложно найти на площадках поэтому в глазах бирж он чаще всего чист, а DEX площадки сейчас позволяют напрямую менять на USDT.
Говоря о ZEC нужно вспомнить про XMR(Monero) - скрывает данные транзакций по-умолчанию через ring-подписи, stealth-адреса и RingCT. Модель XMR ненавидели американские спецслужбы что стало причиной делистинга с большинства официальных криптобирж. А ZCASH придумали опцию «shielded» на базе доказательств с нулевым разглашением что дает практически такой же уровень приватности как XMR но их пока не трогают. У ZCASH существуют прозрачные t-адреса (работают как в биткоине) и защищённые z-адреса, которые скрывают отправителя, получателя и сумму с помощью zk-SNARK-доказательств что вызывает волнение регуляторов. Помимо этого данная валюта вызывает венчурный интерес у инвесторов так как технологию приняли и лишь за последние 2 месяца она показала рост почти в 10 раз .
AML/KYC — это не механизм «сканирования на криминальность», а риск-ориентированная система контроля финансовых потоков: её цель — обнаружить и уменьшить риски *****ания денег и финансирования терроризма, а не автоматически «доказать», что средства пришли из даркнета или украдены. Мониторинг основан не на прямой «метке преступности», а на распознавании отклоняющихся или подозрительных паттернов. Современные системы всё чаще используют машинное обучение и графовый анализ, чтобы находить сложные аномалии и уменьшать нагрузку на людей; однако ML даёт вероятностные оценки — модели обучаются на исторических паттернах и могут ошибаться (профит обычно там где появляется новая технология, а механизмы контроля еще не научились исторически распознавать в них закономерности)
Что будет если обменять любую грязную валюта на BTC через DEX через децентрализованные цепочки транзакция часто выглядит быстрой, многошаговой и проходящей через неизвестных посредников. Для автоматических AML-алгоритмов это похоже на обфускацию: средства быстро перемещаются, источники агрегируются, а контрагенты не помечены как регулируемые организации. Это повышает риск-скор до умеренного уровня (30–40%) не потому, что монеты связаны с преступной деятельностью, а потому что системе не хватает привычного комплаенс-контекста. Проще говоря, риск возникает из-за отсутствия контекста, а не из-за «грязных» средств. Многие биржи пропускают такие транзакции.
Но DEX обменники дают много опций конвертации валюты. Zcash - на уровне блокчейна обычно видно лишь факт зачисления средств в shielded-пул или операцию вывода из него в прозрачный адрес — при этом отправитель, получатель и сумма внутри shielded-транзакций не раскрываются. Для систем комплаенса и блокчейн-аналитики это принципиально: механизмы приватности Zcash разрывают привычную цепочку происхождения средств, из-за чего автоматические AML-алгоритмы теряют возможность оценивать наследование. На практике это означает, что ZEC, находящийся в z-адресах, выглядит непрозрачно для аналитики.
USDT после того же обмена на выходе, как правило, наблюдается стандартный перевод токена с известного смарт-контракта или ликвидного кошелька исполнителя на целевой адрес. Поскольку USDT использует account-based модель и выпускается централизованным эмитентом, AML-системы в первую очередь оценивают метку отправителя и поведенческий паттерн транзакции, но как мы отметили ранее сейчас USDT одна из самых благоприятных валют для обмена.
Если мы хотим быстро сделать нашу ЛЮБУЮ/СОМНИТЕЛЬНУЮ валюту чистой и видеть ее на карте в деревянных и при этом ничего не заплатить третьему лицу, не создавать аккаунтов на обменниках, без холдов.
То Решение: Находим DEX обменник например
Выбираем в зависимости от ваших предпочтений и размера суммы валюту обмена, BTC можно менять на что угодно, но НА BTC подходит для меньших сумм, так как внимание биржи есть, но у него низкий уровень тревоги (~35%).
Для крупных сумм, минимальной комиссии и обхода механизма KYC/AML рекомендуется USDT и ZEC.
Профит: DEX обменники дают очень низкую комиссию сервиса до 0,1% так как они не пул, а лишь посредник, комиссия сети на отдельные транзакции просто смешна, результат - быстрое зачисление на ваш дальнейший счет/биржу безопасной крипты. Без сомнительных миксеров и laundry с 3-5 % комиссией за тот же результат.
В заключении хочу пожелать всем удачи и удачных сделок, держите руку на пульсе!
. А так все красавцы держат вполне приемлемый процент на чистку!
